PARANT PATRIMOINE

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Lettre d’un Américain à Paris après le 2ème tour

Lettre d’un Américain à Paris après le 2ème tour… Publié le 10 Mai 2017 Par David Ross, gérant à la Financière de l’Echiquier   David Ross est le gérant américain… Savoir plus >

Mini-site d’actualités patrimoniales

Nouveauté : Site d’actualités diffusant des informations patrimoniales. Vous pouvez vous inscrire à la newsletter!                 Patrimoine News

Assurance vie en ligne

LINK by PRIMONIAL : Assurance vie en ligne La première épargne 100 % en ligne, simple accessible qui vous laisse 100 % autonome et 100 % accompagné LINK VIE, c’est… Savoir plus >

Assurance vie 100 % digitale

LINK by PRIMONIAL Assurance vie 100 % digitale : la première épargne 100 % en ligne, simple accessible qui vous laisse 100 % autonome et 100 % accompagné LINK VIE,… Savoir plus >

Immobilier d’entreprise et SCPI.

Très bonne vidéo sur l’actualité du marché immobilier d’entreprise et des SCPI.

Article de Capital.fr : Huit choses à savoir sur les conseillers en gestion de patrimoine (CGP)

© Capital.fr Publié le 15/04/2016 à 21:45 | Mis à jour le 22/04/2016 à 11:43 Huit choses à savoir sur les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) © REA Tous… Savoir plus >

Qu’est-ce qu’une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ?

La Française Real Estate Managers vous fait découvrir en 2 minutes l’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier).

Concours de beauté des assureurs, la publication des taux des fonds en euros devient désormais un boulet de plus en plus lourd à porter.

Concours de beauté des assureurs, la publication des taux des fonds en euros devient désormais un boulet de plus en plus lourd à porter. 24.02.16 Un assureur nous communiquait récemment… Savoir plus >

J’épargne, je finance l’économie – Autorité des marchés financiers

Source : J’épargne, je finance l’économie – Autorité des marchés financiers

L’assurance vie en euros vit-elle ses dernières heures ?

L’assurance vie en euros vit-elle ses dernières heures ? 20.01.16 En 2015, les fonds en euros vont rapporter 2,25% nets en moyenne. Le mouvement de baisse des rendements se poursuit,… Savoir plus >

Interview Investir.fr

http://investir.lesechos.fr/fonds-trackers/actualites-sicav-fcp/trois-questions-a-olivier-parant-fondateur-de-parant-patrimoine-1094051.php PDF : Trois questions à Olivier Parant, fondateur de Parant Patrimoine

Pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine indépendant pour la souscription d’un contrat d’assurance-vie ?

Sous une apparente simplicité, l’assurance-vie peut se révéler complexe pour les profanes. Choisir son contrat, évaluer son profil, déterminer ses objectifs, sa capacité d’épargne, savoir rédiger toutes les clauses nécessitent… Savoir plus >

En quoi l’assurance-vie est-elle fiscalement intéressante ?

Sa fiscalité avantageuse fait de l’assurance-vie le placement préféré des Français. En effet, au-delà d’une période 8 ans et en cas de retrait d’argent, les plus-values sont exonérées jusqu’à 4600… Savoir plus >

Quel contrat choisir ?

Le type d’assurance-vie dépend, bien sûr, de votre problématique patrimoniale : souhaitez-vous assurer à vos proches un revenu stable pour le cas où vous décèderiez ? Souhaitez-vous constituer un supplément… Savoir plus >

Quels sont les différents types de contrats ?

Il existe plusieurs classifications pour les contrats d’assurance-vie : la classification selon les risques garantis (vie ou décès) ou selon les supports : euros ou unités de compte. Vie ou… Savoir plus >

Quelle est la durée du contrat ?

La durée et les conditions de retrait sont stipulées dans le contrat. Toutefois l’assurance-vie est un placement plus souple que ce que l’on croit. Ainsi, pour des raisons fiscales, il… Savoir plus >

Quelle somme dois-je investir au minimum ?

Les contrats prévoient généralement une somme minimale à verser à l’ouverture. Soit vous vous en tenez à ce versement unique soit vous préférez alimenter votre contrat au fur et à… Savoir plus >

Qu’est-ce que l’assurance-vie ?

L’assurance-vie est un contrat qui garantit le versement d’une certaine somme d’argent (capital ou rente) lorsque survient un événement lié à la personne assurée : son décès, sa retraite, un… Savoir plus >

Comment préparer la transmission de l’entreprise ?

Le conseil en rémunération s’inscrit très naturellement dans la problématique plus large de la préparation à la transmission. Pour optimiser la rémunération du dirigeant, ou de ses principaux collaborateurs, il… Savoir plus >

Le dirigeant peut-il bénéficier d’autres avantages ?

Les avantages en nature ont toute leur place dans une stratégie de rémunération. Souvent, il est plus pertinent d’octroyer au dirigeant des avantages en nature qu’une augmentation de sa rémunération…. Savoir plus >

L’entreprise peut-elle prendre en charge les cotisations sociales du gérant majoritaire ?

Les cotisations sociales du TNS sont des charges personnelles. C’est donc à lui de s’en acquitter et de les déduire ensuite de ses revenus professionnels. Toutefois, l’entreprise peut, sur décision… Savoir plus >

Quels sont les différents statuts ?

Le créateur d’entreprise peut choisir entre différents régimes : Le régime des travailleurs salariés (TS) : PDG ou DG de SA ou SAS, Gérant minoritaire de SARL Le régime des… Savoir plus >

Quelles sont les principales options offertes aux chefs d’entreprise ?

Pour optimiser sa rémunération, le chef d’entreprise dispose de deux catégories de solutions : les techniques « de base » et les techniques « complexes ». Les techniques de base… Savoir plus >

Quels sont les objectifs du conseil en rémunération ?

Construire la rémunération d’un dirigeant d’entreprise nécessite une étude approfondie et personnalisée. De nombreux facteurs doivent être étudiés pour répondre d’une part aux intérêts du dirigeant et de l’entreprise et… Savoir plus >

Pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine indépendant qui a le statut de CIF ?

Vous pouvez faire appel à un conseil en gestion de patrimoine indépendant pour réaliser votre bilan patrimonial personnel, vous faire conseiller et, s’il a le statut de CIF, vous faire… Savoir plus >

La lettre de mission CIF est-t-elle un contrat ?

La lettre de mission peut être assimilée à un devis qui, après signature, a effectivement une valeur contractuelle. Si un litige venait à opposer les parties à la présente, celles-ci… Savoir plus >

La lettre de mission CIF m’engage t-elle ?

A partir du moment où vous l’avez signée, cette lettre vous engage également vis-à-vis de votre conseiller, tant d’un point de vue financier que d’un point de vue d’information. En… Savoir plus >

Est-ce que la lettre de mission CIF engage mon conseiller ?

Oui, dans la mesure où il a défini le cadre de sa mission et que vous l’avez accepté, il s’engage à mettre en œuvre tous les moyens nécessaires à l’aboutissement… Savoir plus >

Qu’est-ce que le document d’entrée en première relation ?

Avant même de rédiger et de faire signer la lettre de mission, le CIF doit (article 325-3 du règlement général de l’AMF), préalablement à son entrée en relation avec un… Savoir plus >

Quelles indications doit-elle comporter ?

Il peut exister plusieurs modèles de lettres de mission. La Chambre des indépendants du patrimoine a établi plusieurs lettres types, toutes approuvées par l’Autorité des Marchés Financiers, et utilisées par… Savoir plus >

A quel moment mon conseiller doit-il me remettre la lettre de mission CIF ?

Généralement la lettre est envoyée juste après le premier entretien. La mission ne commencera qu’après réception par le CIF de la lettre de mission signée par vous.

Pourquoi doit-on m’en remettre une ?

La lettre de mission sécurise votre relation avec votre conseiller, permet de faire le point sur votre demande, d’en cerner les contours, d’établir un devis. Ainsi tout est clair, tant… Savoir plus >

Est-elle obligatoire ?

Oui, elle est obligatoire. Depuis la loi de sécurité financière d’août 2003, l’Autorité des Marchés financiers a, dans son règlement général, édicté des règles de bonnes conduites s’appliquant aux CIF…. Savoir plus >

Qu’est-ce qu’une lettre de mission CIF ?

Lorsque vous faites appel à un Conseil en investissements financiers (CIF), vous lui exposez, lors d’un premier entretien, votre demande concernant la gestion de votre patrimoine ou vos investissements. A… Savoir plus >

Pourquoi faire appel à un conseiller en investissements financiers ?

Vous pouvez faire appel à un CIF pour être assisté et conseillé sur vos investissements financiers, pour réaliser un bilan patrimonial. Après une étude approfondie et personnalisée de votre situation… Savoir plus >

Le conseiller en investissements financiers est-il tenu à une obligation de résultat ?

Le conseiller est tenu à une obligation de moyens. C’est-à-dire qu’il doit pouvoir prouver qu’il met en œuvre tous les moyens humains et techniques nécessaires à la gestion de vos… Savoir plus >

Quelles sont les obligations d’un conseiller en investissements financiers ?

Dès le premier rendez-vous, le CIF doit vous remettre une note d’information comportant : son numéro d’enregistrement en qualité de CIF, le nom de l’association à laquelle il adhère, les… Savoir plus >

Quelles sont les conditions pour être CIF ?

La loi impose de remplir des conditions d’âge et d’honorabilité et de compétences professionnelles fixées par le règlement général de l’AMF (article 325-1). Pour obtenir le statut de CIF, le… Savoir plus >

Qui délivre le numéro de CIF ?

L’AMF a délégué l’inscription et le contrôle des CIF aux associations professionnelles qu’elle a agréées après examen, entre autre, de leur code de déontologie et des procédures d’admission et de… Savoir plus >

Est-ce une profession réglementée ?

L’activité de conseiller en investissements financiers est strictement réglementée. Elle a été créée par la loi de sécurité financière du 1er août 2003, pour protéger l’épargnant, en soumettant les professionnels… Savoir plus >

Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers ?

Un conseiller en investissements financiers (CIF) est un professionnel indépendant qui exerce une activité de conseil sur : la réalisation d’opérations sur les instruments financiers (actions, titres de créances, OPCVM,… Savoir plus >

Comment un conseil en gestion de patrimoine est-il rémunéré ?

Son intervention peut être rémunérée sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux… Savoir plus >

Quels sont les statuts du conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

Il est, comme son nom l’indique, indépendant. C’est-à-dire qu’il travaille seul ou dans des structures qui ne dépendent pas de réseaux. Cette profession est toutefois très réglementée, s’inscrivant ainsi dans… Savoir plus >

Quels sont les domaines d’expertise du conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

Son expertise s’exerce dans 4 secteurs d’activité : le conseil en stratégie et organisation patrimoniale le courtage en assurance l’intermédiation en opération de banque et en service de paiement la… Savoir plus >

A partir de quel montant peut-on faire appel à un conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

Tout le monde peut faire appel à un conseil en gestion de patrimoine, quelque soit son patrimoine, sa capacité d’épargne ou le capital à gérer, sans aucun minimum. N’hésitez pas… Savoir plus >

Pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

Le conseil en gestion de patrimoine indépendant exerce une activité libérale. Son métier est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation… Savoir plus >

Qu’est-ce qu’un conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

Le conseil en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel, issu généralement du monde de la finance, de l’assurance, du droit ou du chiffre et diplômé en gestion de patrimoine…. Savoir plus >